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Table des matières

Remboursements

Cette boîte de dialogue vous permet de saisir les remboursements de crédit. Le remboursement de crédit se fait généralement en date d'échéance de la tranche. Ce sujet élabore le processus de remboursement de crédits individuels et de groupements non suivis au niveau de membre (Voir: Crédits Partie 1). Mais, si le suivi de crédit se fait au niveau de membre de groupe et que les membres peuvent solliciter des crédits individuels (Voir: Crédits Partie 1), alors, les remboursements doivent être saisis au menu Remboursement de membre de groupe.

Saisir un remboursement de crédit

Pour cela, allez au menu Crédits\Remboursements, la boîte de dialogue Quel numéro de crédit? s'affiche:

• Nº de crédit: Saisissez le numéro du crédit à rembourser dans la case ou bien cliquez sur Choisir pour le sélectionner p.ex. "KA/000002".

Cliquez sur Suivant pour poursuivre. La boîte de dialogue Rembourser le crédit KA/000002 s'affiche:

• Dernier remboursement: Cette case est en mode lecture seule et montre la date à laquelle le dernier remboursement a été saisi. Si, aucun remboursement précédent n'a été fait, le champ sera vide.
• Solde: Cette case est mode lecture seule et montre le montant restant impayé du crédit y compris les intérêts et d'autres charges p.ex. "87.948".
• Nº de transaction: Ce code n'est pas modifiable et il est généré par Loan Performer pour identifier les transactions p.ex. "1302000008".
• Date: La date de remboursement doit être saisie dans cette boîte de texte p.ex. "07/03/20132" ou cliquez sur l'onglet Historique de crédit pour sélectionner la tranche due.

Assurez - vous que la date saisie est la date actuelle parce que LPF l'utilise pour d'autres calculs.

• Fermer le crédit: Cette option devrait être activée si le client souhaite solder le crédit afin de le Fermer. Lorsque vous cliquez sur Suivant, le solde restant dû du crédit apparaît dans la boîte de texte Montant total Payé.
• Pièce comptable: Saisissez le numéro de pièce comptable dans cette boîte de texte s'il est exigé p.ex. "231".

• Recalculer l'intérêt: Cette option n'est disponible que pour des crédits avec les intérêts calculés sur le solde dégressif. Lorsque vous cochez la case, LPF recalculera les intérêts basant sur la date saisie. L'option est facultative et dépend de la configuration au menu Paramètres des produits de crédit.

• Pas d'intérêt: Cette option ne s'affiche que si vous activez l'option Fermer le crédit pour des crédits à taux fixe. Si vous ne l'activez pas, vous payez le crédit en cours y compris les intérêts. Par contre, si la dite option est activée, vous ne payez donc que le capital en cours du crédit sans y comprendre les intérêts. Cependant, les intérêts en arriérés seront inclus dans le montant à payer lors de la clôture du crédit.

Cliquez sur Suivant pour continuer. La boite dialogue Rembourser le crédit KA/000002 est agrandie comme suit:

Sélectionnez le mode de paiement p.ex. "Transaction en espèces".

Remarque: L'onglet Données de la transaction affiche les détails du remboursement. Avant la saisie de la date de remboursement, les options à la partie supérieure de la boîte de dialogue sont actives alors que celles en bas sont inactives. Lorsque vous saisissez la date de remboursement et puis vous cliquez sur Suivant, les options à la partie inférieure sont activées alors que celles en haut deviennent inactives. Les boîtes de texte en bas seront actives si l'option "Priorités de remboursement modifiables" est cochée au menu Configuration de crédit, sinon, elles seront inactives en mode lecture seule à part celle du Montant total payé. 

Mode de paiement

Il s'agit du mode de paiement et de la façon dont la transaction sera postée. Un paiement en espèces débite le compte de caisse, celui par chèque débite le compte d'attente, celui par transfert d'épargne débite le compte d'épargne alors qu'un paiement direct à la banque débite le compte bancaire de l'IMF.

• Espèces: Lorsque vous sélectionnez cette option, une boîte de dialogue s'affiche d'où vous devez sélectionner un compte de caisse particulier sur lequel la transaction sera postée.
• Transaction par chèque: Lorsque vous sélectionnez cette option, une boîte de dialogue où vous pouvez saisir les détails du chèque s'affiche.
• Transfert d'épargne: Lorsque vous sélectionnez cette option, un menu déroulant s'affiche à partir duquel vous devez choisir le produit d'épargne correspondant. Dans ce cas, le montant de remboursement devrait être prélevé sur le compte d'épargne du client.
• Transfert du co - titulaire de compte: Lorsque vous sélectionnez cette option, un menu déroulant s'affiche à partir duquel vous devez choisir un autre numéro de compte du co - titulaire afin d'effectuer le remboursement. Le co - titulaire de compte devrait avoir été défini lors de l'ouverture du compte d'épargne.
• Direct à la banque: Lorsque vous sélectionnez cette option, un menu déroulant s'affiche à partir duquel vous devez choisir le compte bancaire sur lequel le remboursement a été fait. Cela veut dire que le client paie l'argent à la banque et il remet le bordereau à l'IMF comme preuve de paiement. La banque devrait avoir été définie au menu Banques.

Montants payés

Le montant total payé par le client est réparti de la manière suivante:

• Montant total payé: C'est le montant total payé y compris les charges.
• Papeterie: C'est la première charge à prélever sur le montant total payé.
• Compensation de chèque: Cette charge est prélevée sur le montant total payé après la charge de papeterie.
• Pénalités dues: Les pénalités dues sont prélevées sur le montant après la charge de compensation de chèque.
• Commission due: La commission due est prélevée sur le montant total payé après les pénalités.
• Intérêts en arriérés: Les intérêts en arriérés sont prélevés sur le montant après la commission due.
• Capital en arriérés: Le capital en arriérés est prélevé après les intérêts en arriérés.
• Intérêts dus: Les intérêts dus sont prélevés sur le montant total payé après le capital en arriérés.
• Capital dû: Le capital dû du crédit est prélevé après les intérêts dus.
• Intérêt payé d'avance: Le montant qui figure ici représente les intérêts impayés qui devraient avoir été payés avec les tranches restant dues. Ces intérêts - ci sont prélevés sur le montant total payé après le capital dû.
• Capital remboursé d'avance: Le montant qui figure ici représente le capital du crédit restant dû. En principe, c'est le dernier montant à prélever sur le montant total payé comme mentionné ci - dessus.

Remarque: Les montants qui figurent dans les champs correspondants sont calculés automatiquement par Loan Performer.

Remarque: Si le crédit à rembourser est un crédit groupe suivi au niveau de membre de groupe (Voir: Crédits Partie 1), alors, vous devez utiliser le menu Remboursement de membre de groupe.

Surpaiement de crédit

Loan Performer permet le surpaiement d'un crédit. Pour cela, vous devez cocher la case "Autoriser le surpaiement de crédit" sur le menu Configuration de crédit comme montré ci - dessous:

Si un crédit est surpayé, l'excédent est posté au compte GL défini au menu Paramètres des produits de crédit\Comptes GL 1 - 2 comme montré ci - dessous.

Remarquez que vous pouvez créer un compte GL pour les surpaiements dans le menu Comptabilité\Plan comptable.

Cliquez sur Enregistrer pour effectuer le remboursement. Vous serez demandé si vous souhaitez continuer avec un autre remboursement.

Contactez le Support en direct de LPF pour plus d'amples informations
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